Финансы - инвестирование - Как консультанты могут лучше подготовиться к Фидуциарных правило

BlackPoint13 | Просмотров: 79




--- Как найти и нанять новых консультантов: лучшие практики


--- Готовится Подключиться К Пенсии

Департамент новых фидуциарных правил труда, что автоматически поднимает всех финансовых специалистов, которые работают с пенсионных планов или счета доверительного управления информация о состоянии привносить радикальные изменения в пенсионное планирование промышленности. Многие консультанты и фирмы все еще пытаются понять в полном объеме новые правила, так что они могут выполнять это постановление, когда оно становится окончательным в следующем году.
Даже после того, как компании принимают свои окончательные решения, как правила, они все равно должны тренировать и обучать своих сотрудников новым процедурам, которые должны быть использованы для того, чтобы остаться совместимым. Сейчас некоторые сторонние воспитателей возникают в результате правового дол, чтобы помочь консалтинговые фирмы с этой задачей.
Вот что советники должны думать о том, как правило, становится окончательным. (Для связанного чтения, см.: Фидуциарные КЦББ: как объяснить это клиентам. )
Готов выполнить
Несколько крупных институтов в сфере финансовых планов предлагают обучение за соблюдение правил дол, а некоторые уже существующих программ . Американский колледж для финансового планирования и финансовой консалтинговой фирмы fi360 как в настоящее время предлагают программы в этой области, и еще несколько игроков готовы выйти на поле. Морнингстар, Институт пенсионных ресурсов и американский Пенсионный Ассоциации будет выкатывать обучающие программы в ближайшие месяцы, и они присоединятся к Вагнера закону группы и PlanTools фра . ЛИМРА также объявила о своих планах предложить программу подготовки собственных этой осенью.




Необходимую подготовку для соответствия новым правилам начнется с фирмами рассмотрении конкретного подхода, что они принимают своих клиентов, технологии, которые они используют, а также их документирование процессов. Тогда фирмы могут анализировать, как они намерены обучать своих консультантов и сотрудников о том, как выступать в качестве опекунов, как этот статус будет наложен на любого консультанта, который предоставляет инвестиционные консультации на платной основе для любого типа экономия Пенсионный счет.
Новые правила доверительного управления намерены повысить статус тысячи советников доверенных лиц, которые ранее проводились только на стандартный пригодности со своими клиентами. И даже те, которые в настоящее время содержатся в тайне стандартные, согласно правилам sec будет иметь некоторые изменения, чтобы сделать по новым правилам. Дуглас Wilburn, начальник отдела контроля за Валмарк ценных бумаг Инк. независимый брокер-дилер, сказал InvestmentNews, что “большое консультантам не придется беспокоиться о том, ЭРИСА фидуциарных. Они, возможно, были фидуциарных под 40 закона, но это другой набор обязанностей. Я думаю, что это имеет смысл для фирм, чтобы обучить людей о том, что значит быть ЭРИСА фидуциарные и обязанности, которые приходят вместе с этим. Это новое для многих людей. ”
Многие из программ, которые выдвигаются выйдет за пределы арендаторы само правило и говорить о различных исключений из правила, например, требования БИСЕ . Они также будут покрывать новые правила для Ира ролловеров, которую многие назовут это тот фактор, который наиболее серьезно пострадал от новых правил. Что касается БИС требования, новое правило гласит, что “финансовые учреждения, как правило, должны принять политику и процедуры, разумно предназначен для смягчения любых вредных последствий конфликта интересов. ” (Для связанного чтения, см.: Фидуциарные Imapct правило: как уже ощущаются. )
Нижняя Линия
Финансовые консультационные фирмы должны занять активную позицию в получении своих сотрудников должным образом подготовлены в соответствии с новыми правила доверительного управления. Крупные фирмы с большими ресурсами может обеспечить внутреннее обучение, в то время как более мелкие фирмы могут поручить эту задачу одному из упомянутых выше компаний . Но срок выполнения в этом вопросе быстро приближается, и компании должны действовать сейчас для того, чтобы соответствовать новым требованиям. (Для связанного чтения, см.: как доверительного правило создает конфликты Ира опрокидывание . )





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как консультанты могут лучше подготовиться к Фидуциарных правило Как консультанты могут лучше подготовиться к Фидуциарных правило