Бизнес - Финансовый Консультант - Обязанности финансового консультанта

NiTroGeN | Просмотров: 195


Финансовый консультант несет ответственность за управление активами и финансовое планирование бизнеса или компании. Следующая статья рассматривает эти обязанности и ответственность финансового консультанта. Личный финансовый консультант возложена задача оценки эффективности деятельности компании или портфеля ценных бумаг и предоставление ценных рекомендаций для лиц, в отношении целесообразности инвестиций.

--- Финансовый Аналитик Зарплата

Обязанности финансового консультанта

--- Как стать зарегистрированным консультантом по инвестициям

Консультирование Инвестиции
Финансовый консультант несет ответственность за оценку состояния рынка, формирования и анализа социально-экономических данных, и консультирование клиентов о лучших инвестиционных возможностей. Ожидается, что он будет комфортно с налоговым законодательством, страховые и предложить подходящие инвестиционных альтернатив. Работа с подробные финансовые отчеты и диаграммы все часть игры. Советник также предполагается наладить отношения с клиентами, ориентируясь на необходимость продаж инвестиционных продуктов. Советник обязан иметь знания законодательных и нормативных требований и положений, определенных в финансовой отрасли регулирующий орган (finra) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (sec). Предполагая, что инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды, акции и облигации; предполагая взносов на индивидуальные пенсионные счета (Ira), пенсионное планирование, инвестиции в недвижимость консультации, и многие другие услуги, приходят в ведении своих обязанностей.

Уточнение риска и вознаграждения
Финансовым консультантом не может игнорировать способности клиента и готовность взять на себя риски. Способность и готовность брать на себя риски в сочетании с соответствующим инвестиционных решений искусность будет влиять на рентабельность инвестиций. Это потому, что риск и вознаграждение прямо пропорциональны. Клиенты, которые имеют много денег и долгосрочного инвестиционного горизонта, может быть лучше инвестировать в более рискованные активы. Люди с краткосрочным инвестиционным горизонтом, нужно иметь достаточную ликвидность для выполнения своих финансовых обязательств. Следовательно, в подобных случаях одна из обязанностей финансового консультанта не предполагает вложения, которые имеют короткий срок погашения. Несмотря на наличие потенциала для производства материальных благ, человек может выбрать, чтобы не инвестировать в то, что он/она чувствует себя рискованно. В этой ситуации финансовый консультант должен объяснить нежеланием инвесторов концепция риска и вознаграждения, уточнить потребность в ликвидности и убедитесь, что временной горизонт инвестора сопряжено с потребностью в ликвидности. Человек, который находится в его конце 40-х годов и имеет двух детей, как правило, имеют 3 временных горизонтах. Совпадает с его/ее выхода на пенсию, а два других-с детским колледж образование. Хороший советник будет гарантировать, что отдача от инвестиций совпадает с вышеупомянутым временные горизонты, когда потребность в ликвидных средствах является преобладающим.

Поиск и поддержание отношений с клиентами
Финансовых консультантов, по сути, имеют работу, создание и поддержание собственной клиентской базы. Отношения с клиентами должны быть кованые, предлагая превосходное управление и стратегии создания богатства. Встреча с клиентами на регулярной основе, подготовка и проведение презентаций и семинаров для клиентов также являются важными, поскольку они могут включить советника общаться преимуществах тех или иных инвестиций и осторожность избежать несколько другим.

Квалификации
Финансовый консультант должен иметь один из следующих квалификаций: специалиста по финансовому планированию (СФП), дипломированный финансовый аналитик (CFA) или дипломированный финансовый консультант (ChFC). Хотя, люди с серии 6, 7, а 63 также может быть квалифицированно проконсультируют относительно инвестиций, желательно, если такие советники есть, по крайней мере, 3-5 лет опыта. Учитывая, что эти советники занимают позиции доверия и уверенности, советников со значительными активами зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (sec). Закон об инвестиционных консультантов 1940 года, а Федеральный закон, который применяется и интерпретируется по ценным бумагам и биржам (sec), применяет к ним.

Надеюсь, в данной статье дали бы одну мысль об ответственности и обязанности финансового консультанта. Выбор финансового консультанта-это работа, которая требует много размышлений и созерцания, так как советы, которые разливают могут обеспечить или разрушить финансовое положение.



Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Обязанности финансового консультанта Обязанности финансового консультанта